АРМ Финансового мониторинга состоит из трёх основных функциональных модулей:

1. Модуль анализа и выбора сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю и подозрительных (модуль «Выбор-М»).
2. Модуль логического контроля сведений, подготовленных для передачи в Росфинмониторинг (модуль «Контроль-М»).
3. Модуль подготовки и логического контроля сведений о случаях отказов от заключения договора банковского счета (вклада), для передачи в Росфинмониторинг (модуль «Отказ-М»).

Модуль «Отказ-М» выполняет следующие основные функции:

• формирование документа «Сведения о случае отказа» (4077-У);
• формирование ОЭС для сообщений, подготовленных в соответствии с Указанием Банка России № 4077-У, для передачи в Росфинмониторинг после выполнения форматно-логического контроля с автоматическим формированием имени передаваемого файла;
• ведение архива переданных сведений и принятых извещений от Федеральной службы по финансовому мониторингу;
• прием файлов Банка России, направляемых в соответствии с требованиями Положения Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П, заменяющего Положение № 550-П (проверка кода аутентификации, расшифровка, разархивирование);
• формирование ответных квитанций для Банка России.

Модуль «Отказ–Реестр-М» выполняет следующие основные функции:

• формирование документа «Сведения о случае отказа» (4077-У);
• формирование ОЭС для сообщений, подготовленных в соответствии с Указанием Банка России № 4077-У, для передачи в Росфинмониторинг после выполнения форматно-логического контроля с автоматическим формированием имени передаваемого файла;
• ведение архива переданных сведений и принятых извещений от Федеральной службы по финансовому мониторингу;
• прием файлов Банка России, направляемых в соответствии с требованиями Положения Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П, заменяющего Положение № 550-П (проверка кода аутентификации, расшифровка, разархивирование);
• формирование ответных квитанций для Банка России;
• формирование актуального реестра сведений о случаях отказа на основе полученных от Банка России электронных сообщений;
• просмотр реестра сведений о случаях отказа;
• поиск клиентов по реестру сведений о случаях отказа, поступивших от Банка России.

ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ «Сервис Проверки Клиентов»

Модуль «Отказ-Реестр-М» может быть дополнен ПО «Сервис Проверки Клиентов» (сокращенно – ПО «СПК», «СПК»), существенно расширяющим возможности организации при проверке действующих клиентов и новых клиентов, принимаемых на обслуживание.

«СПК» позволяет осуществлять с неограниченного количества рабочих мест интерактивный поиск информации о наличии клиента (юридического лица, физического лица, индивидуального предпринимателя, иностранной организации без образования юридического лица) в следующих списках:

1. Реестр отказов ЦБ РФ.
2. Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
3. Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
4. Решения Межведомственной комиссии по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
5. Внутренние списки организации (потребуется доработка автоматического взаимодействия).

Для поиска достаточно установленного на рабочем месте браузера.

Существуют две возможности использования «СПК»:

1. Осуществление с неограниченного количества рабочих мест интерактивного поиска информации о наличии сведений о клиенте в вышеназванных списках и визуализация на экране результата поиска с возможностью его печати.
   
   Технология работы:
   Сотрудники кредитной организации формируют запрос о клиенте в интерактивной форме поиска «СПК» по известным им значениям поисковых параметров. Результат поиска отображается на экране монитора с возможностью вывода на печать. Доступ к сервису осуществляется по технологии «тонкого клиента», т.е. для него требуется только установленный на рабочем месте любой браузер (Яндекс, MS Internet Explorer 9 и выше, Firefox, Chrome, Opera и др.).


2. Автоматизированное взаимодействие с АБС или AML по поиску информации о клиенте во внутренних списках организации и Реестре отказов ЦБ РФ.
   
   Технология работы:
   «СПК» функционирует с использованием технологии REST (Representational State Transfer). В качестве основного протокола передачи данных между информационной системой кредитной организации (АБС или AML) и REST-сервисом «СПК» применяется протокол HTTP методом POST. При получении POST-запроса, содержащего информацию по искомому клиенту, «СПК» выполняет:
   
   • проверку корректности параметров запроса;
   • поиск клиента во внутренних списках организации, по Реестру отказов ЦБ РФ;
   • возврат результата поиска в сформировавшую его систему в виде POST-ответа.

Документация

• Руководство пользователя